О видах поддержки, оказываемой АО Микрокредитная компания "Фонд содействия кредитования малого и среднего предпринимательства Тамбовской области"

Малому бизнесу Тамбовской области
Акционерное общество Микрокредитная компания «Фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Тамбовской области» (далее – Фонд) является ключевым финансовым институтом поддержки предпринимательства и предлагает бизнесу в 2019 году следующие виды услуг:
- предоставление региональной гарантийной организацией (далее – РГО) поручительств по кредитам, договорам финансовой аренды (лизинга), договорам о предоставлении банковской гарантии, договорам займа микрофинансовых организаций, по договорам займа иных финансовых организаций.
- предоставление микрофинасовой организацией предпринимательского финансирования (далее – МФО) микрозаймов;
- взаимодействие с федеральными институтами поддержки предпринимателей (Корпорация МСП, МСП Банк, Фонд развития промышленности, Фонд развития моногородов);
- информационное и консультационное сопровождение бизнеса.
Все реализуемые направления и финансовые услуги, которые предлагаются Фондом предпринимательству, направлены на сохранение финансовой стабильности малого и среднего бизнеса Тамбовской области и создание благоприятных условий для развития предпринимательской инициативы.
РГО
РГО обеспечивает предприятиям малого и среднего бизнеса, предпринимателям, крестьянским (фермерским) хозяйствам и всем видам кооперативов доступ к кредитным ресурсам через гарантии и поручительства.
РГО не оказывает предприятиям прямой финансовой поддержки. Оно открывает для малых и средних предприятий дорогу к доступным кредитным ресурсам. Не секрет, что банки настороженно относятся к средним и малым предприятиям, оценивая их как крайне низкую. Часто малые формы бизнеса не имеют достаточного залогового обеспечения, которое бы могло быть рассмотрено банками как предмет взыскания в случае возникновения ситуации неплатежеспособности, либо их имущество не соответствует критериям банков. Поэтому в заемных средствах таким компаниям проще отказать. Либо предоставить кредит на условиях, которые могли бы компенсировать потенциальные риски банка – с завышенной процентной ставкой.
Отсутствие доступных заемных средств становится мощным стоп-фактором для развития сектора малого и среднего бизнеса. Именно поэтому на защиту таких предприятий встало государство в лице РГО.
Наименование услуги РГО
|
Размер поручительства
|
Срок поручительства
|
Комиссия за поручительство
|
Срок рассмотрения заявки
|
поручительство по кредитным договорам
|
не более 40 млн. рублей
|
до 15-и лет
|
0,5-2%
|
3-5 дней
|
поручительство по договорам о предоставлении банковской гарантии
|
не более 25 млн. рублей
|
до 3-х лет
|
0,5-1%
|
3-5 дней
|
поручительство по договорам финансовой аренды (лизинга)
|
не более 25 млн. рублей
|
до 5-и лет
|
1%
|
3-5 дней
|
поручительство, выдаваемое совместно с гарантиейРГО Корпорации МСП
|
не более 1000 млн. рублей
|
до 15-и лет
|
0,75%
|
3-5 дней
|
Основные преимущества работы с РГО:
- доступ к кредитным ресурсам при недостаточном обеспечении;
- поручительство принимается без дисконта, т.е. 1 рубль поручительства равен 1 рублю залога;
- поручительство не требуется страховать;
- рассрочка оплаты комиссии;
- возможность реализации инвестиционных проектов.
Контактное лицо для взаимодействия: Незнанова Елена Владимировна, начальник отдела предоставления поручительств, тел. 8(4752)63-77-27.
МФО
Среди основной массы населения сложилось мнение, что микрофинансирование это короткие займы до зарплаты под «грабительские» проценты, с потенциальным, зачастую неприятным, общением с коллекторами. Но есть и другое микрофинансирование. Государственное микрофинансирование малого и среднего предпринимательства. Для 95% предприятий регионального микробизнеса финансовая поддержка государственной МФО является единственно доступной.
В 2019 году предприниматели Тамбовской области имеют возможность воспользоваться программой микрофинансирования. Фонд предлагает малому бизнесу 9 микрофинансовых продуктов, различных как по условиям, так и по целевой направленности. Максимальный размер средств, предоставляемых заемщику, составляет 3 миллиона рублей. Отдельно стоит отметить тот факт, что процентные ставки по всем микрофинансовым продуктам существенно ниже рыночных и не превышают 7,75 процентов годовых.
Программы финансирования
Наименование продукта
|
Целевой сегмент
|
Старт
|
Программа для начинающих предпринимателей
|
Стандарт
|
Финансирование текущей деятельности
|
Инвест
|
Поддержка инвестиционных проектов
|
Приоритет
|
Поддержка женского предпринимательства и предпринимателей в возрасте от 45 лет
|
Моногород
|
Поддержка предпринимателей на территории монопрофильных муниципальных образований (г. Котовск, р.п. Знаменка)
|
Кооператив
|
Программа для производственных и потребительских кооперативов, в т.ч. сельскохозяйственных
|
Промышленник
|
Приобретение оборудования для предпринимателей, работающих в сфере обрабатывающих производств
|
Спецтранспорт
|
Приобретение грузового автотранспорта и транспорта специального назначения
|
Экспортер
|
Поддержка экспортеров
|
Основные преимущества работы с МФО:
- привлекательная процентная ставка;
- заём без скрытых комиссий;
- оперативное принятие решения по займу;
- возможность замены залога в течение срока действия договора займа;
- поддержка стартап-проектов.
Контактное лицо для взаимодействия: Коробов Алексей Владимирович, начальник отдела предоставления микрозаймов, тел. 8(4752)63-77-28.
ЛЬГОТНЫЙ ЛИЗИНГ ОБОРУДОВАНИЯ
Фонд осуществляет сбор и сопровождение заявок субъектов индивидуального и малого предпринимательства Тамбовской области на участие в программе льготного лизинга в Региональные лизинговые компании Ярославской области, Республики Татарстан, Республики Башкортостана, Республики Саха (Якутия). Более того, Фонд готов выступить поручителем по заключаемым договорам лизинга.
Параметры льготного лизинга
Предмет лизинга
|
- промышленное оборудование;
- оборудование в сфере переработки и хранения с/х продукции;
- высокотехнологическое и инновационное оборудование
(оборудование должно быть новым, ранее не использованным или не введенным в эксплуатацию)
|
Лизингополучатель
|
субъект индивидуального и малого предпринимательства:
- годовой доход – до 800 млн. руб.;
- среднесписочная численность сотрудников – до 100 человек
|
Параметры продукта лизинга
|
Процентная ставка:
- 6 % годовых – для отечественного оборудования;
- 8 % - для импортного оборудования.
Сумма финансирования:
- от 3 млн. руб. до 200 млн. руб.
Авансовый платеж:
- от 10 % стоимости предмета лизинга.
Срок лизинга:
- до 84 месяцев.
Обеспечение:
- поручительство собственников, владеющих акциями/долями/паями лизингополучателя;
- возможность привлечение дополнительного залога, поручительства третьих лиц.
|
Основные преимущества работы с региональными лизинговыми компаниями:
- минимальный авансовый платеж;
- возможность приобретения дорогостоящего оборудования без отвлечения значительного объема средств из хозяйственной деятельности;
- возможность предоставления в качестве залога поручительства Фонда;
- низкая ставка удорожания;
- полное сопровождение сделки Фондом.
Контактное лицо для взаимодействия: Шепелёв Артур Николаевич, заместитель генерального директора, тел. 8(4752)63-77-26.
Возможности федеральных институтов развития для регионального бизнеса
В целях содействия реализации инвестиционных проектов на территории Тамбовской области, Фонд заключил соглашения о взаимодействии с федеральными институтами развития: МСП Банк, Фонд развития промышленности, Фонд развития моногородов. Фонд осуществляет полное сопровождение проектов предпринимателей в институтах поддержки (заведение заявки, оформление документов, устранение замечаний по заявке).
МСП Банк
|
Фонд развития моногородов
|
Фонд развития промышленности
|
Услуги
|
Кредитование субъектов малого и среднего МСП
|
Финансирование инвестиционных проектов предпринимателей – резидентов монопрофильных муниципальных образований (г. Котовск и р.п. Знаменка)
|
Предоставление целевых займов
|
Виды и параметры услуг
|
Кредитование на инвестиционные цели:
Сумма – от 1 млн. рублей – до 1 млрд. рублей
Срок кредитования – до 84 месяцев
Процентная ставка – от 8% годовых
Кредитование в целях пополнения оборотного капитала:
Сумма – от 100 000 рублей – до 500 млн. рублей
Срок кредитования – до 36 месяцев
|
Займы:
Сумма – от 10 до 1000 млн. рублей
Срок займа – до 15 лет.
Процентная ставка – 0 – 5 % годовых
Отсрочка по выплате займа – не более 36 месяцев
|
Займы:
Сумма – 5 до 750 млн. рублей
Срок займа – до 7 лет.
Процентная ставка – от 1 до 5% годовых
|
Контактное лицо для взаимодействия: Семьянинов Пётр Владимирович, начальник отдела взаимодействия с федеральными институтами развития МСП, тел. 8(4752)63-77-26.
Обратиться в Фонд за поддержкой несложно. Заявитель в рамках личного визита в деловое пространство «Геометрия бизнеса» (г. Тамбов, ул. Карла Маркса, д. 130, 2-й этаж) или телефонного обращения 8(4752) 63-77- 26) может получить консультацию о действующих продуктах и условиях их предоставления. Также информация по программам государственной поддержки, требованиям к предпринимателям размещаются на официальном сайте Фонда в сети интернет по адресу: www.fsc-tambov.ru.
|